O Rabobank passou a liderar o setor ao reduzir, de semanas para horas, o tempo gasto na pesquisa de detecção de conformidade com a Hitachi Content Platform.

Estudo de caso

Desafio: fornecer às equipes de conformidade as ferramentas certas para trabalhar com mais eficácia e flexibilidade em investigações regulamentares.

Solução: criar uma plataforma para "ingerir e pesquisar" dados, com base no Hitachi Content Platform, para transformar as operações de conformidade.

Resultados

  • Único ponto de coleta central para dados de comunicações de diversas fontes;
  • Interface web fácil de usar para análise rápida, simples e repetível;
  • Fonte de dados invariável, que pode ser totalmente auditada.

O desafio

O Rabobank, empresa de serviços financeiros e bancos com sede em Utrecht, na Holanda, atende a mais de 10 milhões de clientes, em 47 países. Com mais de 51 mil funcionários no mundo todo, o Rabobank gerencia cerca de 674 bilhões de euros em ativos e, em dezembro de 2015, apresentou uma receita líquida de 2,1 bilhões de euros.

"O Rabobank, como todas as instituições financeiras, está sujeito a uma ampla gama de regulamentações governamentais rigorosas, em todos os países em que opera. Desde a crise financeira de 2008, os bancos têm enfrentado cada vez mais fiscalizações. Além disso, sempre na perspectiva de novas regulamentações, pretendíamos implantar uma solução rápida, flexível e abrangente, para investigações atuais e futuras", explica Walter Hendriks, gerente de mudanças para conformidade global, na unidade de crimes financeiros do Rabobank.

Rabobank

Rabobank

SOLUTIONS

File and Content, Compliance, Business Agility

(with intelligent extraction, transformation, loading and indexing capabilities)

SERVICES

User interface development provided by Search Technologies

"Anteriormente, a equipe de TI do Global Compliance Group, da parte do Rabobank, reunia dados de comunicações de diversas fontes, em diferentes países. Isso incluía emails, chamadas gravadas, mensagens instantâneas e aplicativos de chat, além do Instant Bloomberg e do Eikon Messenger da Thomson Reuters: tarefas demoradas, suscetíveis a erros e que consumiam muitos recursos.

Quando a divisão de conformidade precisava analisar um determinado conjunto de ações corporativas, coletávamos os dados de diversas fontes: algumas de terceiros e outras retidas em fitas de backup. Se o escopo de alguma consulta mudasse, tínhamos que pesquisar os sistemas todos de novo, usando critérios diferentes. Queríamos resolver o problema de sempre ter que minerar diversas fontes de dados espalhadas em diferentes silos, sem uma forma óbvia de juntar um tipo de comunicação a outro. Precisávamos ajudar as equipes de conformidade a trabalharem com mais flexibilidade e colaborarem com mais facilidade", explica Colin Chatelier, diretor de data center (Reino Unido) e armazenamento global do Rabobank.

A solução HCP transformou o jeito como lidamos com as investigações de conformidade e reduziu o tempo necessário para as pesquisas de detecção, de semanas para horas.
– Colin Chatelier, diretor de data center (Reino Unido), Rabobank Wholesale, Rural & Retail

A solução

Para pesquisar e recuperar ativos digitais com mais eficiência, o Rabobank queria criar uma solução que coletasse todos os dados relevantes em um único local. Ao criar um conjunto de dados central e abrangente, o Rabobank conseguiria concluir as investigações de conformidade sem precisar retornar aos sistemas de origem, mesmo se o escopo mudasse. Além disso, os dados poderiam ser gerenciados corretamente, com controle de acesso adequado, trilhas de auditoria e exclusão automatizada, orientada por políticas. A retenção segura e auditada no nível do objeto substituiu a necessidade de colocar uma camada de contenção sobre todo o silo de dados.

Em um projeto patrocinado pelo Global Compliance Group, o Rabobank contratou a Hitachi Vantara para criar uma plataforma avançada de ingestão e pesquisa, com base na tecnologia da HCP (Hitachi Content Platform). Esperava-se que a solução agrupasse, protegesse e indexasse automaticamente dados estruturados e não estruturados em toda a empresa.

"Inicialmente, o que nos agradou em relação à HCP foi sua adequação exclusiva e excepcional aos sistemas de conformidade. Também era importante encontrar o parceiro certo para esse projeto. Devido a nossa experiência anterior com hardware da Hitachi Vantara, sabíamos que podíamos contar com a Hitachi Vantara para obtermos uma solução sólida", observa Chatelier.

Assim que os dados entram na HCP, eles já são indexados e ficam disponíveis para pesquisa. Os dados são separados por fonte, como email ou voz, e por país. Dessa forma, as políticas de acesso e retenção podem ser aplicadas de acordo com os requisitos de cada jurisdição.

A interface web do sistema, interativa e fácil de usar, permite que integrantes pré-aprovados das equipes de conformidade façam pesquisas investigativas. A solução permite que o Global Compliance Group defina suas próprias consultas e que somente as pessoas certas, das equipes certas, tenham acesso às fontes de dados relevantes para as investigações. Além disso, com base em um único e abrangente armazém de dados, todas as possíveis fontes, como email, voz, SMS, documentos, entre outros, podem ser examinadas para garantir a conformidade regulatória adequada.

Para reforçar a resiliência da solução, dois dispositivos da HCP são executados como um par ativo/ativo, um na Holanda e um no Reino Unido. Caso ocorra uma falha em um dos sites, o outro sistema da HCP continua funcionando sem interrupções. Essa disposição paralela age como um backup e um arquivo para todos os sistemas locais, removendo um problema sério da equipe de TI. Ao mesmo tempo, o emparelhamento da HCP de alta disponibilidade garante que um registro abrangente e consolidado das interações do banco possa sempre ser acessado em caso de investigações de conformidade.

O resultado

Com a plataforma de ingestão e pesquisa, o Global Compliance Group simplificou o acesso aos dados necessários para investigações em um único portal central.

"A solução HCP melhorou consideravelmente a eficiência e a flexibilidade das investigações, e reduziu o tempo necessário para as pesquisas de detecção de semanas para horas. Os usuários aprovados obtêm os dados de que precisam e simplesmente dão continuidade ao trabalho, sem a necessidade de sair da mesa nem solicitar a ajuda do pessoal de TI. A equipe de conformidade consegue trabalhar com mais eficiência e, ao mesmo tempo, reduzir a carga de trabalho do pessoal de TI.

Consequentemente, a equipe de TI não precisa mais executar tarefas de pesquisa e recuperação de dados administrativos e pode ir direto para os assuntos de negócios proativos. A solução HCP nos permite controlar o incontrolável. Com uma fonte de dados invariável, as equipes de conformidade conseguem ter certeza de que as informações não foram alteradas, de maneira alguma. Os dados mantidos na solução HCP são completos, abrangentes e podem ser auditados. Isso nos permite prevenir exclusões e aplicar remoções automatizadas e irremediáveis de acordo com as políticas de conformidade", diz Chatelier.

Tendo em conta o sucesso do projeto, o Rabobank planeja adicionar mais fontes de dados à plataforma, inclusive sistemas de mensagens de aplicativos comerciais e Skype for Business.

"Com a solução baseada na HCP, o Rabobank está determinando um novo padrão para as investigações de conformidade no setor bancário. Estamos confiantes de que outras instituições seguirão nossos passos", observa Chatelier.

"O cenário regulatório está em constante mudança. A solução HCP possibilita que as investigações de conformidade sejam concluídas com rapidez e segurança em todas as unidades de negócios globais. Sobretudo, a HCP permite que o Rabobank controle os dados, com uma solução flexível e abrangente, e atenda às futuras necessidades de conformidade", conclui Hendriks.

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