Global Investment Bank 创建 Customer 360（度）视图以优化销售业绩

商业挑战

这家全球金融服务公司目前是全球最大的金融服务网络、五大外汇交易商之一。该公司在全球 140 多个国家/地区设有约 1.6 万个办事处。公司旗下拥有约 26 万名员工，持有超过 2 亿个客户账户。

由于存储在不同产品的数据孤岛中的销售数据分散，因此，销售人员难以准确了解客户的状况。

360 度视图

以往分散在会计、信贷、客户关系管理、外汇交易和期权维护部门的客户数据，现已整合一处，以提供全面的商业智能和绩效管理应用程序，为用户提供 360 度客户视图，被称为所有外汇交易数据的“黄金来源”。

该解决方案可以识别客户行为模式并使用预测结果，使销售人员能够更好地瞄准客户并增加销售额。

与电话系统的集成可以即时访问这些信息，并确保 FX 销售人员可以为客户提供个性化、依个人需求量身定制的一流服务。

销售人员能够充分了解客户的购买模式并主动联系客户，这已使销售业绩全面大幅提升。经证实，使用预测模型来识别最有可能购买新产品或附加产品的客户，比随机致电的效率高出 800%，数据惊人。

减少客户流失

客户范围分析客户的购买模式，并建议是否可以通过其他更具成本效益的参与渠道（如电子交易）为客户带来更好的服务。能够在购买周期的早期识别与预期购买模式不同的客户，可以减少客户流失，使交易员能够主动接触有风险的客户并纠正这种情况。

预测客户行为

在分析历史交易模式后，数据挖掘算法可用于提供新见解并预测客户行为。此举可以优化多个领域的覆盖范围：

• 预测客户交易模式和交易量。
• 预测交叉销售机会并确定客户的交叉销售倾向。
• 根据活动模式或数量，确定哪些客户面临转换到其他供应商的风险。
• 分析客户参与方法及其对交易量的影响，以确定与特定客户参与的最佳方式。
• 确定联系客户的最佳方法（如语音、电子通信）。