Rabobank 凭借 Hitachi Content Platform，将合规发现搜索时间从数周缩短至数小时，在业内遥遥领先

概述

挑战

• 为合规团队提供工具，使其能够更加灵活高效地开展监管调查。

解决方案

• 基于 Hitachi Content Platform 构建“提取和搜索”数据平台，以转变合规性运营。

成果

• 来自多个来源的通信数据的单一中央收集点。
• 易用型 Web 界面可进行简单快速、可重复的分析。
• 完全可审计的不可变数据源。
• 可审计的生命周期，对大量非结构化通信数据的控制和结构化访问，减轻了合规负担。

挑战

Rabobank 是一家总部位于荷兰乌得勒支的银行和金融服务公司，为 47 个国家和地区的 1000 多万客户提供服务。Rabobank 在全球拥有超过 5.1 万名员工，管理着约 6740 亿欧元的资产，截至 2015 年 12 月，该公司净利润为 21 亿欧元。

Rabobank 金融经济犯罪部门全球合规部变更经理 Walter Hendriks 解释称：“与所有金融机构一样，Rabobank 在其开展业务的各个国家和地区，都受到各种严格的政府法规约束。自 2008 年金融危机以来，本行面临着日趋严格的审查；而且随着新法规的层出不穷，我们希望为当前和未来的合规调查提供快速灵活的全面解决方案。”

“此前，IT 部门代表 Rabobank 全球合规部门从多个国家/地区的多个来源收集通信数据，”Rabobank 数据中心（英国）和全球存储主管 Colin Chatelier 补充道，“其中可能包括电子邮件、电话录音、即时消息和聊天应用程序，以及 Thomson Reuters 的 Instant Bloomberg 和 Eikon Messenger。这是一项耗费资源且容易出错的耗时任务。”

Chatelier 继续说道：“当合规部门需要检查一组特定的公司行为时，我们会从这些不同的来源收集数据：一些来自第三方供应商，也有一些保存在备份磁带中。如果查询范围发生变化，我们可能必须使用不同的标准搜索相同的系统。我们希望通过帮助合规团队更灵活地工作、更轻松地协作，以此来解决持续挖掘分布在许多不同孤岛中的多个数据源的问题，而没有明显的方式将一种通信类型连接另一种通信类型。”

解决方案

为了更高效地搜索和检索数字资产，Rabobank 希望创建一种解决方案，将所有相关数据收集一处。通过创建一个集中式综合数据集，即使范围发生变化，Rabobank 也可以完成合规性调查，而无需返回源系统。此外，还可以通过合规访问控制、审计跟踪和自动策略驱动删除来正确管理数据。对象级别的安全审计保留取代了将保留覆盖整个数据孤岛的需要。

在由 Global Compliance Group 赞助的项目中，Rabobank 与 Hitachi Data Systems 合作，基于 Hitachi Content Platform (HCP) 技术构建了一个尖端获取和搜索平台。该解决方案有望自动整理、保护和索引整个企业的结构化和非结构化数据。

Chatelier 表示：“HCP 最初吸引我们之处，在于它对合规系统的独特和卓越适用性。同样，为这个项目找到合适的合作伙伴也至关重要。之前使用 HDS 硬件的经验，意味着我们深知自身可以依靠 HDS 提供坚如磐石的解决方案。”

当 HCP 获取数据时，数据会同时被索引并可搜索。然后，数据会按来源（例如电子邮件或语音）和国家/地区进行分类，以便根据每个司法管辖区的要求，应用访问和保留政策。

该系统上覆盖了一个易用的交互式网络界面，可使合规团队的预先批准人员进行调查搜索。该解决方案允许 Global Compliance Group 定义自己的查询，并且只有合适团队中的合适人员才能访问与其调查相关的数据源。此外，基于单一、全面的数据存储，可以筛选所有潜在数据源，例如电子邮件、语音、短信、文档等，以确保适当的监管合规性。

为了确保解决方案的弹性，两台 HCP 设备以互备形式运行，一台位于荷兰，一台位于英国；如果一个站点遭遇异常灾难，另一个 HCP 系统将继续不间断运行。这种互备安排可作为所有本地系统的备份和存档，为 IT 团队解决了一大难题。同时，高可用性 HCP 配对可确保始终可以访问统一全面的银行交互记录，以进行合规性调查。

成果

借助基于 HCP 的获取和搜索平台，Global Compliance Group 可以通过单一中央门户轻松访问调查所需的数据。

Chatelier 表示：“HCP 解决方案显著提高了调查的效率和灵活性，并将调查搜索所需的时间从几周缩短到几小时。获准的用户可以从自身工作台获取所需的所有数据，然后继续工作，无需寻求 IT 部门帮助。合规团队能够更有效、更高效地工作，同时减少对 IT 员工的工作量影响。”

他补充道：“这样一来，IT 团队就无需再进行管理性数据搜索和检索任务，主要专注于主动的业务事项。HCP 解决方案让我们能够掌控不可控因素。作为不可变的数据源，合规团队可以免除后顾之忧，因为信息不会以任何方式被更改。HCP 解决方案中保存的数据具有完整性、全面性、可审计性，既可以防止删除，又可以根据合规政策应用不可恢复的自动擦除。”

鉴于该项目已成功实施，Rabobank 计划向该平台添加更多数据源，包括交易应用程序消息和 Skype for Business。

Chatelier 称：“凭借我们基于 HCP 的解决方案，Rabobank 正在为银行业的合规调查树立新标准。我们相信其他机构也会效仿我们的处理方式。”

“监管环境始终处于不断变化之中。HCP 解决方案可在全球业务部门内快速安全地完成合规调查。最重要的是，HCP 支持 Rabobank 控制其数据，并提供全面灵活的解决方案，能够满足未来的合规需求，”Hendriks 总结道。