Macey Jones
Principal Solutions Product Marketing, Cyber Resilience & Compliance
7. Mai 2026
Wenn Zahlungen reibungslos funktionieren, fällt es niemandem auf. Wenn sie es nicht tun, merkt es jeder.
In Pakistan sorgt 1LINK dafür, dass dies nicht passiert. Das von elf führenden Banken gegründete Unternehmen bildet heute das Rückgrat des alltäglichen Zahlungsverkehrs im Land – bei Kartentransaktionen, Geldautomatentransaktionen, interbankären Geldtransfers (IBFT), Rechnungszahlungen und sogar bei der Einziehung staatlicher Steuern. Im Jahr 2025 verarbeitete 1LINK über 10 Milliarden Transaktionen im Wert von 75,4 Billionen PKR bei einer Betriebszeit von 99,999 %.
Das ist Zuverlässigkeit im nationalen Maßstab – und sie wird zunehmend durch KI gestärkt.
1LINK ist kein einzelnes Produkt. Es ist ein Verbund aus interoperablen Zahlungsverkehrsnetzen bzw. der zugrundeliegenden digitalen Infrastruktur. Die Netzwerke von 1LINK schalten Dienste für Geldautomaten, IBFT, ein nationales Kartenprogramm (PayPak) und Verbindungen zu globalen Akzeptanznetzwerken wie Mastercard, UnionPay und JCB. Hinzu kommt eine offene API-Plattform für 60 Fintechs sowie Verbindungen von Banken zu 1.150 Behörden für Steuerzahlungen. Das Resultat ist ein Rückgrat, das fast jeden Kontoinhaber und Händler im Land berührt – oft, ohne dass sie es merken.
Diese enorme Reichweite bedeutet, dass eine hohe Verfügbarkeit für 1LINK unerlässlich ist. Ein kleiner Aussetzer ist eben nur ein kleiner Aussetzer: Er strahlt auf Banken, Behörden und Verbraucher aus.
1LINK betreibt bereits geclusterte Anwendungen an Primär- und Notfallwiederherstellungsstandorten mit kontinuierlicher Überwachung. Aber klassische Dashboards sind bei dieser Größenordnung zu unübersichtlich. Für 1LINK ist der nächste Schritt eine Intelligenz, die reale Signale von Statusleuchten unterscheidet – und handelt, bevor Kunden die Auswirkungen spüren.
„Wir beabsichtigen, die gesamte Überwachung auf KI-basierte Anwendungen umzustellen, bei denen die Anwendung oder Beobachtbarkeit verbessert wird“, sagte Azimullah Khan, Chief Digital & Tech Solutions Officer bei 1LINK. „Sie sollte Anomalien automatisch erkennen und Feedback über das Verhalten der Systeme liefern.“
Der unmittelbare KI-Auftrag des Unternehmens ist pragmatisch: Anomalien frühzeitig erkennen und schnelle Korrekturen einleiten. Das Unternehmen sieht jedoch auch eine Zukunft für andere KI-Anwendungsfälle.
Auf Kundenseite prognostiziert 1LINK, dass die Beobachtbarkeit (Observability) das normale Verhalten über Anwendungen, Netzwerke und Datenbanken hinweg erlernt und Abweichungen dann mit Kontext kennzeichnet. Mit anderen Worten: ein Kontrollturm-Modell für die nationale Infrastruktur.
Die Betrugsbekämpfung folgt demselben Weg.
Banken verlassen sich heute auf regelbasierte Warnmeldungen, die über 1LINK koordiniert werden, werden sich aber bald auf Modelle des maschinellen Lernens stützen, die anhand rollierender Sechsmonatsfenster trainiert wurden, um subtile Muster zu erkennen und die Zukunft des Betrugs vorherzusagen. Dieser Wandel – von reaktiven Regeln zu prädiktiven Modellen – zielt darauf ab, Fehlalarme zu reduzieren, die Untersuchungszeit zu verkürzen und tatsächliche Verluste zu senken, ohne legitime Benutzer zu belasten.
Schnelligkeit darf nicht auf Kosten des Vertrauens gehen – insbesondere bei nationalen Zahlungsdaten.
1LINK ist seit 15 Jahren PCI-DSS-konform (Payment Card Industry Data Security Standard) und verschlüsselt sowie maskiert sensible Daten im Ruhezustand, bei der Übertragung und bei der Darstellung. Dieses Erbe prägt seine KI-Roadmap.
„Unsere KI-Roadmap sollte so aussehen: Erstens implementieren wir die PCI-DSS-Richtlinien mithilfe eines KI-Agenten in unsere eigenen Systeme; zweitens weiten wir KI-basierte Dienste auf unsere Kunden aus“, sagte Khan.
Diese Haltung trägt auch einer dauerhaften Realität Rechnung: Menschen wechseln, Richtlinien entwickeln sich weiter, Systeme wachsen. Die Einarbeitung neuer Teammitglieder kann 12 bis 24 Monate dauern, da sie Geschäftslogik, Sicherheitsrichtlinien und regulatorische Nuancen verinnerlichen müssen. Die Automatisierung repetitiver Prüfungen und die Generierung von sicherheitsbewusstem Code können diese Einarbeitungszeit verkürzen und sicherstellen, dass sich Experten auf das konzentrieren können, was Menschen am besten können: auf die Entwicklung von Ausfallsicherheit.
Unter den Netzwerken von 1LINK befindet sich ein wachsendes Enterprise Data Warehouse, das Transaktionstelemetrie aggregiert. Heute treibt es die interne Analyse an; morgen könnte es sichere, bankenspezifische Insights-as-a-Service bereitstellen: Spitzentage bei Zahlungen, Ausfallmuster, Diagnosen zu Ausfallzeiten und mehr – bereitgestellt über Dashboards oder agentenbasierte „Frag-deine-Daten“-Schnittstellen.
„Wir haben die Absicht, diese Daten unseren Mitgliedsbanken als Service anzubieten“, sagte Khan. „Ein zweiter Schritt wäre, ihnen eine Art agentenbasierte KI-Erfahrung zu bieten, bei der sie ihre eigenen Daten mithilfe eines Agenten abfragen können.“
Dieses Modell könnte eine neue Einnahmequelle für die Banken- und Finanzdienstleistungsbranche insgesamt erschließen. Für 1LINK gelten dabei zwei Einschränkungen: Kundendaten niemals vermischen und Kontrollen niemals kompromittieren.
Seit über zwei Jahrzehnten haben 1LINK und der lokale Partner Synergy Plattformwechsel von Sun-Servern zu modernen Sicherheitsmodulen gemeistert. Nach Leistungs- und Supportproblemen mit einem vorherigen Speicheranbieter hat sich 1LINK auf Hitachi Vantara standardisiert.
„Wir hatten [mit Hitachi Vantara] nie Ausfallzeiten“, erklärte Khan. „Die Plattform ist sehr stabil und genau das haben wir gebraucht.“
Da KI-fähige Plattformen und Cyber-Fähigkeiten in den Fokus rücken, wird diese Mischung aus lokaler Expertise und globaler Entwicklung ebenfalls von entscheidender Bedeutung bleiben.
Wenn es darum geht, sich durch Innovation einen Wettbewerbsvorteil zu sichern, wären Unternehmen innerhalb der Banken- und Finanzdienstleistungsbranche gut beraten, dem Beispiel von 1LINK mit einer Strategie wie der folgenden zu folgen:
Da KI die Modernisierung in allen Bereichen der Banken- und Finanzdienstleistungsbranche vorantreibt – insbesondere jedoch im Zahlungsverkehr –, können Unternehmen eine schnellere Anomalieerkennung, eine strengere Betrugsbekämpfung und Entwicklungslebenszyklen erwarten, in denen Compliance eine kontinuierliche, automatisierte Eigenschaft statt eines späten Prüfungs-Gates ist.
„Der gesamte Prozess wird sich in den nächsten 5 bis 10 Jahren verändern“, prognostizierte Khan. „Die Leute werden KI nutzen, anstatt SQL-Abfragen zu schreiben oder Mitarbeiter Berichte erstellen zu lassen.“
Mit der Zeit werden sichere Datendienste Banken dabei helfen, Leistungs- und Kundenerlebnisprobleme früher zu erkennen – und zu lösen. Eine vorausschauende, konforme und im Hintergrund effektiv arbeitende Zukunft.
Versorgen Sie KI-Workloads mit ausfallsicherem, leistungsstarkem Speicher – erfahren Sie, wie VSP One das Management vereinfacht und die Effizienz über die gesamte Dateninfrastruktur hinweg steigert.
For over a decade, Macey has brought cybersecurity solutions to market that help organizations achieve their mission without barriers. She’s held product marketing leadership roles at both Fortune 500 companies and startups – including BlackBerry Cybersecurity and Thales – where she helped launch the industry’s first data protection-as-a-service offering. At Hitachi Vantara, Macey leads Global Solutions Product Marketing for Cyber Resilience and Compliance, helping IT and security teams achieve predictable risk reduction.
