全球投資銀行構建了 360 度的客戶視圖，旨在優化銷售業績

商業挑戰

這家環球金融服務公司目前是全球最大的金融服務網絡和排名前五名的外匯 (FX) 交易商。該公司在全球 140 多個國家/地區設有約 16,000 個辦事處。該公司擁有約 26 萬名員工，擁有超過 2 億個客戶帳戶。

銷售人員發現，由於不同的銷售資料儲存在各種基於產品的孤島中，因此很難準確了解客戶的立場。

360 度視圖

以前分散在會計、信貸、CRM、外匯交易和期權維護部門的客戶資料現在已得到整合，以提供全面的商業智慧和績效管理應用程式，為用戶提供 360 度客戶視圖，這被稱為所有外匯交易資料的「黃金來源」。

該解決方案可識別客戶行為模式，同時使用預測結果幫助銷售人員更好地瞄準客戶並增加銷售。

與電話系統的整合便於即時存取這些資訊，確保外匯銷售人員可以為客戶提供一流的個人化服務，滿足其個人需求。

銷售人員充分了解客戶購買模式並主動接觸客戶的能力帶來了銷售績效的全面提升。事實證明，使用預測模型來識別最有可能購買新產品或附加產品的客戶比隨機拜訪的效率高出驚人的 800%。

減少客戶流失

客戶涵蓋範圍分析客戶的購買模式，並建議是否可以透過其他更具成本效益的參與管道（例如電子交易）為他們提供更好的服務。在購買週期早期識別出與預期購買模式不同的客戶的能力可以減少客戶流失，便於交易員主動接觸面臨風險的客戶並糾正相關情況。

預測客戶行為

在分析歷史交易模式後，資料探勘演算法可用於提供新的見解並預測客戶行為。這可以優化多個區域的覆蓋範圍：

• 預測客戶交易模式和交易量。
• 預測交叉銷售機會並確定客戶的交叉銷售傾向。
• 根據活動模式或數量確定哪些客戶有可能向其他供應商尋求合作。
• 分析客戶互動方法及其對交易量的影響，以確定與特定客戶互動的最佳方式。
• 確定聯繫客戶的最佳方法（例如語音、電子通訊）。