荷蘭合作銀行通過採用 Hitachi Content Platform，成功將合規性發現的搜尋時間從幾週縮短至幾小時，從而在該領域保持領先地位

概述

挑戰

• 為合規團隊提供工具，以便更高效靈活地進行監管調查。

解決方案

• 基於 Hitachi Content Platform 建立「攝取和搜尋」資料平台，以轉變合規營運。

結果

• 將來自多個來源的通訊資料匯集到單一的中央收集點。
• 易於使用的網頁介面可實現快速、簡單、可重複的分析。
• 完全可審計的不可變資料來源。
• 可審計的生命週期、對大量非結構化通訊資料的控制和結構化存取，減輕了合規性負擔。

挑戰

荷蘭合作銀行是一家銀行和金融服務公司，總部位於荷蘭烏得勒支，為 47 個國家/地區的 1,000 萬多名客戶提供服務。截至 2015 年 12 月，荷蘭合作銀行在全球擁有超過 51,000 名員工，管理約 6,740 億歐元的資產，淨利為 21 億歐元。

荷蘭合作銀行金融經濟犯罪部全球合規變革經理 Walter Hendriks 解釋說：「與所有金融機構一樣，荷蘭合作銀行在其業務運營的每個國家/地區都必須遵守一系列嚴格的政府法規。自 2008 年金融危機以來，銀行面臨的審查日益嚴格，且新法規不斷出台，我們希望能提供一個快速、靈活且全面的解決方案，以應對當前及未來的合規調查需求。」

「此前，IT 部門代表荷蘭合作銀行的全球合規小組從多個國家/地區的多個來源收集通訊資料，」荷蘭合作銀行資料中心（英國）和全球儲存主管 Colin Chatelier 補充道。「這可能包括電子郵件、錄音通話、即時訊息和聊天應用程式，以及湯森路透公司的 Instant Bloomberg 和 Eikon Messenger。這是一項耗時、資源密集且容易出錯的任務。」

Chatelier 繼續說道：「當合規部門需要檢查特定的公司行為時，我們會從多個不同的來源收集資料，包括來自第三方供應商的資料以及存儲在備份磁帶上的資料。如果查詢範圍發生變化，我們可能需要使用不同的標準來搜尋相同的系統。我們希望透過提升合規團隊的靈活性並促進更輕鬆的協作，來解決持續從分佈於各種資料孤島中挖掘信息的問題，並打破無法有效將不同通信類型連接起來的困境。」

解決方案

為了更有效地搜尋和檢索數位資產，荷蘭合作銀行希望創建一個解決方案，將所有相關資料集中到一個地方。通過建立集中且全面的資料集，即使查詢範圍發生變化，荷蘭合作銀行也能在不返回原始系統的情況下完成合規調查。此外，透過合規的存取控制、稽核追蹤和自動策略驅動的刪除，資料可以得到妥善管理。物件層級的安全審計保留功能，取代了在不同資料孤島中進行全面保留的做法。

在全球合規小組贊助的一個專案中，荷蘭合作銀行聘請 Hitachi Data Systems 建立一個基於 Hitachi Content Platform (HCP) 技術的尖端攝取和搜尋平台。該解決方案預計能夠自動整理、保護和索引整個企業的結構化和非結構化資料。

「HCP 最初吸引我們的是它在合規系統中的獨特性和卓越的適用性，」Chatelier 說。「同樣重要的是，我們需要為這個專案選擇合適的合作夥伴。由於之前有使用 HDS 硬體的經驗，我們知道可以依賴 HDS 提供穩固可靠的解決方案。」

資料進入 HCP 系統後，會即時進行索引並變得可搜尋。隨後，資料會根據來源（如電子郵件或語音）和國家/地區進行分類，從而確保能夠根據每個司法管轄區的要求，施行適當的存取與保留策略。

該系統提供一個易於操作的互動式網路介面，供經預先批准的合規團隊成員進行調查搜尋。該解決方案允許全球合規小組根據需求定義查詢，且只有經授權的合規人員能夠存取與其調查相關的資料來源。此外，基於單一、全面的資料儲存，系統能夠篩選各種潛在資料來源，如電子郵件、語音、簡訊、文件等，確保遵守相關的監管合規要求。

為了確保解決方案的韌性，兩台 HCP 設備以雙活配對配置運行，一台位於荷蘭，另一台位於英國。如果一個站點遭遇災難，另一台 HCP 系統將繼續無間斷運行。這種配對配置不僅充當所有本機系統的備份和存檔，還解決了 IT 團隊的一大難題。同時，高可用性的 HCP 配對確保銀行的全面和整合的互動記錄在進行合規調查時始終可用。

結果

透過基於 HCP 的攝取和搜尋平台，全球合規小組可以在單一中央入口網站中輕鬆存取調查所需的資料。

「HCP 解決方案顯著提高了調查的效率和靈活性，並將發現所需的搜尋時間從數週縮短至數小時，」Chatelier 說。「經批准的用戶可以直接從辦公桌上獲取所需的資料，然後繼續進行工作，而無需尋求 IT 部門的協助。這使合規團隊能夠更高效地工作，同時減少了對 IT 員工的工作負擔。」

他補充說：「因此，IT 團隊能夠擺脫管理資料搜尋和檢索的負擔，將更多精力投入到主動處理業務層面。HCP 解決方案讓我們能夠控制那些無法掌控的事物。作為不可變的資料來源，合規團隊可以確信資料未曾被篡改。HCP 系統中保存的資料既完整又可審計，並使我們能夠根據合規政策防止資料被刪除，同時執行自動、不可恢復的刪除操作。」

鑑於該專案的成功，荷蘭合作銀行計劃為該平台添加更多資料來源，包括交易應用程式訊息和 Skype for Business。

「借助我們基於 HCP 的解決方案，荷蘭合作銀行正在為銀行業合規調查制定新標準。我們相信其他機構也會跟隨我們的腳步。」

「監管環境不斷變化。HCP 解決方案使全球業務部門能夠快速、安全地完成合規調查。最重要的是，HCP 使荷蘭合作銀行能夠控制其資料，提供靈活、全面的解決方案，同時滿足未來的合規需求，」Hendriks 總結說。