Rabobank Lidera El Sector Con Un Tiempo De Búsqueda Reducido De Semanas A Horas Gracias A Hitachi Content Platform

Información general

Desafío

• Proporcionar a los equipos de cumplimiento las herramientas necesarias para trabajar con mayor eficacia y flexibilidad en las investigaciones normativas.

Solución

• Construir una plataforma de datos de "ingestión y búsqueda" basada en Hitachi Content Platform para transformar las operaciones de cumplimiento.

Resultados

• Un único punto central de recogida de datos de comunicaciones procedentes de múltiples fuentes.
• Interfaz web fácil de usar para realizar análisis rápidos, sencillos y repetibles.
• Fuente de datos inmutable y totalmente auditable.
• El ciclo de vida auditable, el control y el acceso estructurado a grandes volúmenes de datos de comunicación no estructurados reducen la carga que supone el cumplimiento de la normativa.

Desafío

Con sede en Utrecht (Países Bajos), la empresa de servicios bancarios y financieros Rabobank atiende a más de 10 millones de clientes en 47 países. Con más de 51.000 empleados en todo el mundo, Rabobank gestiona activos por valor de 674.000 mil millones de euros y obtuvo un beneficio neto de 2.100 millones de euros en diciembre de 2015.

Walter Hendriks, Change Manager de Cumplimiento Global de la Unidad de Delitos Económicos Financieros de Rabobank, explica: "Rabobank, como todas las instituciones financieras, está sujeto a una amplia gama de estrictas normativas gubernamentales en cada uno de los países en los que opera. Dado que los bancos se enfrentan a un escrutinio cada vez mayor desde la crisis financiera de 2008, y con nuevas normativas siempre en el horizonte, queríamos habilitar una solución que fuera rápida, flexible y completa para las investigaciones de cumplimiento actuales y futuras."

"Anteriormente, TI, en nombre del Grupo de Cumplimiento Global de Rabobank, recopilaba datos de comunicaciones de múltiples fuentes en varios países", añade Colin Chatelier, Jefe del Centro de Datos (Reino Unido) y Almacenamiento Global de Rabobank. "Esto puede incluir correo electrónico, llamadas de voz grabadas, mensajería instantánea y aplicaciones de chat, así como Instant Bloomberg y Eikon Messenger de Thomson Reuters. Una tarea que consume mucho tiempo, recursos y errores".

Chatelier continúa: "Cuando la división de cumplimiento necesitaba examinar un conjunto concreto de acciones corporativas, recopilábamos los datos de estas diversas fuentes: algunos de proveedores externos y otros guardados en cintas de copia de seguridad. Si una investigación cambiaba de ámbito, teníamos que buscar en los mismos sistemas con criterios diferentes. Queríamos resolver el problema de la extracción sistemática de múltiples fuentes de datos dispersas en muchos silos dispares, sin una forma obvia de unir un tipo de comunicación con otro, ayudando a los equipos de cumplimiento a trabajar con mayor flexibilidad y colaborar más fácilmente.

Solución

Para buscar y recuperar activos digitales de forma más eficiente, Rabobank buscó una solución que reuniera todos los datos relevantes en un único lugar. Al crear un conjunto de datos central y completo, Rabobank podía completar las investigaciones de cumplimiento sin necesidad de volver a los sistemas de origen, incluso si cambiaba el alcance. Además, los datos podían gestionarse correctamente, con un control de acceso conforme a las normas, registros de auditoría y eliminación automatizada basada en políticas. La retención segura y auditada a nivel de objeto sustituyó a la necesidad de lanzar una manta de retención sobre todo el silo de datos.

En un proyecto patrocinado por el Global Compliance Group, Rabobank contrató a Hitachi Data Systems para crear una plataforma puntera de entrada y búsqueda basada en la tecnología Hitachi Content Platform (HCP). Esta solución debía recopilar, proteger e indexar automáticamente los datos estructurados y no estructurados de toda la empresa.

"Lo que inicialmente nos atrajo de HCP fue su idoneidad única y excepcional para los sistemas de cumplimiento", dice Chatelier. "Igualmente importante fue encontrar el socio adecuado para este proyecto. La experiencia previa con el hardware de HDS nos hizo saber que podíamos confiar en que HDS nos proporcionaría una solución sólida como una roca."

A medida que los datos se introducen en HCP, se indexan y se convierten en buscables. A continuación, los datos se separan por fuentes, como el correo electrónico o la voz, y por países, de modo que puedan aplicarse políticas de acceso y conservación acordes con los requisitos de cada jurisdicción.

A este sistema se superpone una interfaz web interactiva y fácil de usar que permite realizar búsquedas de investigación a las personas preaprobadas de los equipos de cumplimiento. La solución permite al Grupo Global de Cumplimiento definir sus propias consultas, y sólo las personas adecuadas de los equipos adecuados tienen acceso a las fuentes de datos pertinentes para sus investigaciones. Además, basándose en un único y completo almacén de datos, todas las posibles fuentes de datos, como el correo electrónico, la voz, los SMS, los documentos, etc., pueden examinarse para garantizar el correcto cumplimiento de la normativa.

Para garantizar la resistencia de la solución, dos dispositivos HCP funcionan como un par activo-activo, uno en los Países Bajos y otro en el Reino Unido; si uno de los sitios sufre una catástrofe, el otro sistema HCP simplemente continúa sin interrupción. Esta disposición gemela actúa como copia de seguridad y archivo de todos los sistemas locales, eliminando un importante quebradero de cabeza para el equipo de TI. Al mismo tiempo, el emparejamiento HCP de alta disponibilidad garantiza que siempre se pueda acceder a un registro completo y consolidado de las interacciones bancarias para las investigaciones de cumplimiento.

Resultado

Con la plataforma de ingestión y búsqueda basada en HCP, el Grupo de Cumplimiento Global ha simplificado el acceso a los datos necesarios para las investigaciones al alcance de su mano en un único portal central.

"La solución HCP ha mejorado significativamente la eficacia y flexibilidad de las investigaciones, y ha reducido el tiempo necesario para las búsquedas de información de semanas a horas", afirma Chatelier. "Los usuarios autorizados pueden obtener todos los datos que necesitan desde sus escritorios, y simplemente seguir con su trabajo, sin tener que pedir ayuda a TI. El equipo de cumplimiento puede trabajar de forma más eficaz y eficiente, al tiempo que reduce el impacto de la carga de trabajo sobre el personal de TI."

Y añade: "Como resultado, el equipo informático queda liberado de las tareas administrativas de búsqueda y recuperación de datos, y puede dedicarse a asuntos empresariales proactivos. La solución HCP nos da el control sobre lo incontrolable. Como fuente de datos inmutable, los equipos de cumplimiento pueden estar seguros de que la información no ha sido alterada en modo alguno. Los datos almacenados en la solución HCP son completos, exhaustivos y auditables, y nos permiten tanto impedir su eliminación como aplicar un borrado automático e irrecuperable de acuerdo con las políticas de cumplimiento".

Dado el éxito del proyecto, Rabobank tiene previsto añadir más fuentes de datos a la plataforma, como la mensajería de las aplicaciones comerciales y Skype for Business.

"Con nuestra solución basada en HCP, Rabobank está estableciendo un nuevo estándar para las investigaciones de cumplimiento en el sector bancario. Confiamos en que otras instituciones sigan nuestros pasos", afirma Chatelier.

"El panorama normativo cambia constantemente. La solución HCP permite que las investigaciones de cumplimiento se completen de forma rápida y segura, en todas las unidades de negocio globales. Y lo que es más importante, HCP da a Rabobank el control de sus datos, con una solución flexible y completa y la capacidad de satisfacer futuras necesidades de cumplimiento", concluye Hendriks.