Rabobank a la vanguardia gracias a la reducción del tiempo de búsqueda de detección de cumplimiento, que ahora lleva horas y no semanas, con Hitachi Content Platform

Estudio de caso

Desafío: Proporcionar a los equipos de cumplimiento las herramientas necesarias para trabajar de forma más eficaz y flexible en las investigaciones reglamentarias.

Solución: Construir una plataforma de datos de “consumo y búsqueda” basada en Hitachi Content Platform para transformar las operaciones de cumplimiento.

Resultados

  • Punto único y central de recopilación de datos de comunicaciones de muchas fuentes.
  • Interfaz web fácil de usar que permite realizar un análisis rápido, simple y repetible.
  • Fuente de datos inmutable y que se puede auditar totalmente.

El desafío

Con sede central en Utrecht, Países Bajos, la empresa de servicios bancarios y financieros Rabobank atiende a más de 10 millones de clientes en 47 países. Con más de 51 000 empleados en todo el mundo, Rabobank gestiona unos 674 mil millones de euros en activos y ha obtenido ganancias netas de 2100 millones de euros a diciembre de 2015.

Walter Hendriks, gerente de cambios de Cumplimiento Global en la Unidad contra el Delito Económico-Financiero de Rabobank, explica: “Al igual que todas las instituciones financieras, Rabobank está sujeta a una amplia gama de estrictas normas gubernamentales en cada uno de los países en los que opera. Debido a que los bancos se someten a un escrutinio cada vez mayor desde la crisis financiera de 2008 y a que siempre hay nuevas reglamentaciones en el horizonte, queríamos obtener una solución que fuera rápida, flexible y completa para las investigaciones de cumplimiento actuales y futuras”.

Rabobank

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SOLUTIONS

File and Content, Compliance, Business Agility

(with intelligent extraction, transformation, loading and indexing capabilities)

SERVICES

User interface development provided by Search Technologies

“Antes, TI, en nombre del Grupo de Cumplimiento Global de Rabobank, recopilaba datos de comunicaciones de muchas fuentes de distintos países”, agrega Colin Chatelier, director de Centro de Datos (Reino Unido) y Almacenamiento Global de Rabobank. “Esto podría incluir correo electrónico, llamadas de voz grabadas, mensajería instantánea y aplicaciones de chat, así como Instant Bloomberg y Eikon Messenger de Thomson Reuters: tareas que consumen mucho tiempo y recursos, y son propensas a errores”.

Chatelier continúa: “Cuando la división de cumplimiento necesitaba examinar un conjunto particular de acciones corporativas, recopilamos los datos de estas diversas fuentes: algunos de proveedores externos y otros en cintas de backup. Si una consulta cambiaba su alcance, tendríamos que buscar en los mismos sistemas con criterios diferentes. Queríamos abordar el problema de realizar una minería uniforme de múltiples fuentes de datos distribuidas en muchos silos dispares, sin una forma evidente de unir un tipo de comunicación a otro, ayudando a los equipos de cumplimiento a trabajar de forma más flexible y a colaborar más fácilmente.

La solución HCP ha transformado la forma en la que llevamos a cabo las investigaciones de cumplimiento y reduce el tiempo necesario para realizar búsquedas de detección de semanas a horas.
– Colin Chatelier, jefe del Centro de datos (Reino Unido), Rabobank Wholesale, Rural & Retail

La solución

Para buscar y recuperar los activos digitales con más eficiencia, Rabobank buscó crear una solución que recogiera todos los datos relevantes en un solo lugar. Al crear un conjunto de datos central y completo, Rabobank pudo realizar las investigaciones de cumplimiento sin necesidad de volver a los sistemas de origen, incluso si el alcance cambiaba. Además, los datos podrían gestionarse correctamente, con el control de acceso exigido por las reglamentaciones, trazas de auditoría y eliminación automatizada basada en políticas. La retención segura y auditada a nivel de los objetos reemplazó la necesidad de extender la retención a todo el silo de datos.

En un proyecto patrocinado por el Grupo de Cumplimiento Global, Rabobank contrató a Hitachi Vantara para construir una plataforma de vanguardia de consumo y búsqueda basada en la tecnología Hitachi Content Platform (HCP). Se esperaba que esta solución cotejara, asegurara e indexara automáticamente los datos estructurados y no estructurados de toda la empresa.

“Lo que nos atrajo de HCP en un principio fue su aptitud singular y excepcional para los sistemas de cumplimiento”, comenta Chatelier. “Encontrar el socio estratégico indicado fue igual de importante para este proyecto. Por la experiencia anterior con el hardware de Hitachi Vantara, sabíamos que podíamos confiar en Hitachi Vantara para contar con una solución sumamente sólida.

A medida que los datos se introducen en HCP, se indexan simultáneamente y se pueden realizar búsquedas. Los datos se separan por fuente, como correo electrónico o voz, y por país, de modo que las políticas de acceso y retención se pueden aplicar de acuerdo con los requisitos de cada jurisdicción.

Por sobre este sistema se encuentra una interfaz web interactiva y fácil de usar que permite búsquedas de investigación por parte de personas aprobadas de los equipos de cumplimiento. La solución permite que el Grupo de Cumplimiento Global defina sus propias consultas, y solo las personas pertinentes de los equipos que corresponden tienen acceso a las fuentes de datos relevantes para sus investigaciones. Además, sobre la base de un almacén de datos único y completo, se pueden examinar todas las fuentes de datos potenciales (como correo electrónico, voz, SMS, documentos, etc.) para garantizar el cumplimiento regulatorio.

Para garantizar que la solución sea resiliente, dos dispositivos de HCP funcionan como un par activo/activo, uno en los Países Bajos y otro en el Reino Unido; en caso de que un sitio sufra una catástrofe, el otro sistema de HCP puede continuar funcionando sin interrupciones. Esta configuración doble actúa como backup y archivo para todos los sistemas locales, lo que elimina un gran problema para el equipo de TI. Al mismo tiempo, el emparejamiento HCP de alta disponibilidad asegura que siempre se pueda acceder a un registro completo y consolidado de las interacciones bancarias para las investigaciones regulatorias.

El resultado:

Con la plataforma de consumo y búsqueda basada en HCP, el Grupo de Cumplimiento Global ha simplificado el acceso a los datos necesarios para las investigaciones con un único portal central.

“La solución HCP ha mejorado considerablemente la eficiencia y la flexibilidad de las investigaciones, y ha reducido el tiempo necesario para las búsquedas de detección de semanas a horas”, explica Chatelier. “Los usuarios autorizados pueden obtener todos los datos que necesitan desde el escritorio y simplemente continuar con su trabajo, sin tener que pedir ayuda a TI. El equipo de cumplimiento puede trabajar con más eficacia y eficiencia, a la vez que es menor la repercusión sobre la carga de trabajo del personal de TI”.

“Como resultado, el equipo de TI se libera de las tareas administrativas de búsqueda y recuperación de datos, y puede ocuparse de asuntos de negocio proactivos. La solución HCP nos permite controlar lo incontrolable. Dado que es una fuente de datos inmutable, los equipos de cumplimiento pueden tener la tranquilidad de saber que la información no ha sido alterada de ninguna manera. Los datos que contiene la solución HCP son completos e integrales, y permiten auditorías, además de que nos dan la posibilidad de prevenir su eliminación y aplicar un borrado automático e irreversible, en conformidad con las políticas de cumplimiento”.

Dado el éxito del proyecto, Rabobank tiene planes de agregar más fuentes de datos a la plataforma, incluida la mensajería de aplicaciones para el comercio y Skype para empresas.

“Con la solución basada en HCP, Rabobank está estableciendo un nuevo estándar en materia de investigaciones de cumplimiento en el sector bancario. Confiamos en que otras instituciones seguirán nuestros pasos”, dice Chatelier.

“El panorama regulatorio cambia constantemente. La solución de HCP permite que se completen las investigaciones de cumplimiento de manera rápida y segura en todas las unidades comerciales del mundo. Y lo que es más importante, HCP da a Rabobank la posibilidad de controlar sus datos, con una solución flexible y completa y la capacidad para satisfacer las necesidades de cumplimiento futuras", concluye Hendriks.

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