Rabobank는 Hitachi Content Platform을 통해 규정 준수 발견 검색 시간을 몇 주에서 몇 시간으로 단축하여 이 분야를 선도하고 있습니다.

개요

도전 과제

• 규정 준수 팀이 규제 조사에 대해 보다 효과적이고 유연하게 작업할 수 있는 도구를 제공합니다.

솔루션

• Hitachi Content Platform을 기반으로 "수집 및 검색" 데이터 플랫폼을 구축하여 규정 준수 운영을 혁신합니다.

결과

• 여러 소스의 통신 데이터를 위한 단일 중앙 수집 지점입니다.
• 빠르고 간단하며 반복 가능한 분석을 위한 사용하기 쉬운 웹 인터페이스.
• 완전히 감사할 수 있는 변경할 수 없는 데이터 원본입니다.
• 감사 가능한 라이프사이클, 제어 및 대량의 비정형 통신 데이터에 대한 구조화된 액세스는 규정 준수의 부담을 줄여줍니다.

도전 과제

네덜란드 위트레흐트에 본사를 둔 은행 및 금융 서비스 회사인 Rabobank는 47개국에서 1,000만 명 이상의 고객에게 서비스를 제공하고 있습니다. 전 세계적으로 51,000명 이상의 직원을 고용하고 있는 Rabobank는 약 6,740억 유로의 자산을 관리하고 있으며 2015년 12월 기준으로 21억 유로의 순이익을 보고했습니다.

Rabobank 금융경제범죄수사단의 글로벌 컴플라이언스 변화 관리자인 월터 헨드릭스(Walter Hendriks)는 "모든 금융 기관과 마찬가지로 Rabobank는 사업을 운영하는 각 국가에서 광범위하고 엄격한 정부 규제의 적용을 받습니다. 2008년 금융 위기 이후 은행들이 그 어느 때보다 엄격한 조사에 직면하고 있고 새로운 규정이 항상 등장하고 있는 상황에서 우리는 현재와 미래의 규정 준수 조사를 위해 빠르고 유연하며 포괄적인 솔루션을 구현하고 싶었습니다."

"이전에는 IT 부서가 Rabobank의 글로벌 컴플라이언스 그룹을 대신하여 여러 국가의 여러 소스에서 통신 데이터를 수집했습니다"라고 Rabobank의 데이터 센터(영국) 및 글로벌 스토리지 책임자인 콜린 채텔리에(Colin Chatelier)씨는 덧붙입니다. "여기에는 이메일, 녹음된 음성 통화, 인스턴트 메시징 및 채팅 애플리케이션, 톰슨 로이터(Thomson Reuters)의 인스턴트 블룸버그(Instant Bloomberg) 및 아이콘 메신저(Eikon Messenger)가 포함될 수 있습니다. 시간과 자원이 많이 소요되고 오류가 발생하기 쉬운 작업입니다."

채탤리에(Chatelier)씨는 계속해서 "컴플라이언스 부서에서 특정 기업 활동을 조사해야 할 때 우리는 이러한 다양한 소스에서 데이터를 수집했는데, 일부는 타사 공급업체로부터, 일부는 백업 테이프에 보관되어 있었습니다. 문의가 범위를 변경한 경우 다른 기준으로 동일한 시스템을 검색해야 할 수도 있습니다. 우리는 여러 이질적인 사일로에 흩어져 있는 여러 데이터 소스를 일관되게 마이닝하는 문제를 해결하고자 했으며, 한 통신 유형을 다른 통신 유형으로 결합할 수 있는 명확한 방법이 없었기 때문에 규정 준수 팀이 더 유연하게 작업하고 더 쉽게 협업할 수 있도록 지원하고자 했습니다.

솔루션

디지털 자산을 보다 효율적으로 검색하기 위해 Rabobank는 모든 관련 데이터를 한 곳에 수집하는 솔루션을 만들고자 했습니다. 포괄적인 중앙 데이터 세트를 생성함으로써 Rabobank는 범위가 변경되더라도 소스 시스템으로 돌아갈 필요 없이 규정 준수 조사를 완료할 수 있었습니다. 또한 규정을 준수하는 액세스 제어, 감사 추적 및 자동화된 정책 기반 삭제를 통해 데이터를 올바르게 관리할 수 있습니다. 개체 수준에서 안전하게 감사된 보존은 전체 데이터 사일로에 보존 담요를 던질 필요성을 대체했습니다.

Global Compliance Group이 후원하는 프로젝트에서 Rabobank는 Hitachi Content Platform(HCP) 기술을 기반으로 하는 최첨단 수집 및 검색 플랫폼을 구축하기 위해 Hitachi Data Systems와 협력했습니다. 이 솔루션은 비즈니스 전반에 걸쳐 정형 및 비정형 데이터를 자동으로 수집, 보호 및 인덱싱할 것으로 예상되었습니다.

"처음에 HCP에 매력을 느낀 것은 규정 준수 시스템에 대한 독특하고 탁월한 적합성 때문이었습니다"라고 채탤리에(Chatelier)씨는 말합니다. "이 프로젝트에 적합한 파트너를 찾는 것도 마찬가지로 중요했습니다. HDS 하드웨어에 대한 이전 경험은 HDS를 통해 견고한 솔루션을 제공할 수 있다는 것을 알았습니다."

데이터가 HCP로 수집되면 동시에 인덱싱되고 검색이 가능합니다. 그런 다음 데이터는 이메일 또는 음성과 같은 소스와 국가별로 분리되므로 각 관할권의 요구 사항에 따라 액세스 및 보존 정책을 적용할 수 있습니다.

이 시스템 오버레이는 사용하기 쉬운 대화형 웹 인터페이스로, 규정 준수 팀의 사전 승인된 개인이 조사를 수행할 수 있도록 합니다. 이 솔루션을 사용하면 Global Compliance Group이 자체 쿼리를 정의할 수 있으며, 올바른 팀의 올바른 사람만 조사와 관련된 데이터 소스에 액세스할 수 있습니다. 또한 포괄적인 단일 데이터 저장소를 기반으로 이메일, 음성, SMS, 문서 등과 같은 모든 잠재적 데이터 소스를 선별하여 적절한 규정 준수를 보장할 수 있습니다.

솔루션 복원력을 보장하기 위해 두 개의 HCP 어플라이언스가 네덜란드와 영국에서 각각 하나씩 액티브-액티브 쌍으로 실행됩니다. 한 현장에 재해가 발생하더라도 다른 HCP 시스템은 중단 없이 계속 운영됩니다. 이 쌍 배열은 모든 로컬 시스템에 대한 백업 및 아카이브 역할을 하여 IT 팀의 주요 골칫거리를 제거합니다. 이와 동시에 고가용성 HCP 페어링을 통해 컴플라이언스 조사를 위해 은행 상호 작용에 대한 포괄적이고 통합된 기록에 항상 액세스할 수 있습니다.

결과

HCP 기반 수집 및 검색 플랫폼을 통해 Global Compliance Group은 단일 중앙 포털에서 조사에 필요한 데이터에 대한 액세스를 간소화했습니다.

"HCP 솔루션은 조사의 효율성과 유연성을 크게 향상시켰으며, 증거 발견에 필요한 검색 시간을 몇 주에서 몇 시간으로 단축했습니다"라고 채탤리에(Chatelier)씨는 말합니다. "승인된 사용자는 자신의 책상에서 필요한 모든 데이터를 얻을 수 있으며, IT 부서에 도움을 요청할 필요 없이 바로 업무를 수행할 수 있습니다. 규정 준수 팀은 보다 효과적이고 효율적으로 작업하는 동시에 IT 직원의 작업 부하 영향을 줄일 수 있습니다."

그는 "결과적으로 IT 팀은 관리 데이터 검색 및 검색 작업에서 벗어나 사전 예방적 비즈니스 문제로 이동할 수 있습니다. HCP 솔루션은 통제할 수 없는 상황을 제어할 수 있게 해줍니다. 변경할 수 없는 데이터 소스인 규정 준수 팀은 정보가 어떤 식으로든 변경되지 않았다는 사실을 알고 안심할 수 있습니다. HCP 솔루션에 보관된 데이터는 완전하고 포괄적이며 감사가 가능하며, 이를 통해 삭제를 방지하고 규정 준수 정책에 따라 복구할 수 없는 자동 삭제를 적용할 수 있습니다."

프로젝트의 성공을 감안하여 Rabobank는 거래 애플리케이션, 메시징, 비즈니스용 스카이프 등 더 많은 데이터 소스를 플랫폼에 추가할 계획입니다.

"Rabobank는 HCP 기반 솔루션을 통해 은행 부문의 규정 준수 조사에 대한 새로운 표준을 정립하고 있습니다. 우리는 다른 기관들도 우리의 발자취를 따를 것이라고 확신합니다"라고 채탤리에(Chatelier)씨는 말합니다.

“규제 환경은 끊임없이 변화하고 있습니다. HCP 솔루션을 사용하면 전 세계 사업부 전반에 걸쳐 규정 준수 조사를 신속하고 안전하게 완료할 수 있습니다. 무엇보다도, HCP는 유연하고 포괄적인 솔루션과 미래의 규정 준수 요구 사항을 충족할 수 있는 기능을 통해 Rabobank가 데이터를 제어할 수 있도록 합니다."라고 헨드릭스(Hendriks)씨는 결론을 내립니다.